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中行否认优汇通洗钱 称先行先试跨境国民币营业大香蕉新闻大发不时彩大发快三东莞时间网

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内容摘要:中行否认优汇通洗钱 称先行先试跨境人民币业务大香蕉新闻大发时时彩大发快三东莞时间网中国银行昨日突遭舆论“空袭”,其“优汇通”业务被媒体盖上了“洗钱”和“地下钱庄”的大帽子。对于业务违规的指责,中行昨日声明称,“优汇通”是经向有关监管部门汇报,在试点开展跨境人民币业务的基础上,在符...
中行否认优汇通洗钱 称先行先试跨境国民币营业大香蕉新闻大发不时彩大发快三东莞时间网 中国银行昨日突遭舆论“空袭”,其“优汇通”营业被媒体盖上了“洗钱”和“地下钱庄”的大帽子。对于营业违规的责备,中行昨日声明称,“优汇通”是经向有关监管部门汇报,在试点开展跨境国民币营业的基本上,在相符监管原则的前提下,先行先试的营业。《第一财经日报》采访多位业内人士获悉,中行的这一营业在业内并非秘密,只是游走在“先行先试”和“擦边球”间的灰色地带,其背后交织着国民币国际化和外汇管束的两种逻辑。记者同时获悉,昨日下昼,外汇治理局已经致电各商业银行“摸底”是否有开展类似“优汇通”的营业,如有则须主动上报,并表示近期将会前往各银行展开查询拜访。中行纠结回应昨日,中心电视台新闻频道《新闻直播间》栏目报道称,中国银行多家分支行“优汇通”营业疑违反外管局规定,开展无限额换汇营业,并援引包括安然证券首席经济学家钟伟在内的多位专家分析称其影响恶劣。央视在报道中直指银行监守自盗,并称中行被算作了最安然的“地下钱庄”,甚至暗指银行的这条汇兑通道成为了造孽分子和贪官们转移资产——“洗黑钱”的渠道。据记者懂得,此次被曝出违规的“优汇通”是中行的一款跨境转账产品,国内客户在境外购房、了偿房贷、投资移民款这些指定用途下,可以不受每人每年5万美元额度的外汇管束。其具体操作流程为,客户在国内银行支付汇款手续费并解决国民币汇款,境外分行收到此国民币款项后按锁定汇率兑换成外币解付。个中,国内银行汇款手续费收取标准为:该笔汇款金额的1%。,最低不低于50元/笔,最高不跨越260元/笔。对于央视的报道,中行于昨日下昼揭橥声明称:“关注到中心电视台等新闻媒体近日就我行‘优汇通’营业进行报道。我行认为,报道与事实有进出、理解上有误差……在相符监管原则的前提下,先行先试,于2011年试点推出国民币跨境转账营业,仅限投资移民和海外购房置业两种用途。”但很快,中行便删掉了该声明。其办公室人士表示,声明的表述不敷准确,待修改后再宣布。大约两小时后,中行官网便宣布了新版声明。比较旧版,中行删去了“中心电视台”几个字,改为“新闻媒体”。而昨日晚间,在报道中接收央视采访的钟伟揭橥小我声明表示,央视在3周前对其进行采访,而采访话题为移民及境外投资,并非报道所涉及的话题,且从未授权记者应用安然证券的名义。钟伟称,自己在采访中已多次表示,金融营业是否涉及违背监管要求甚至有罪,央视或学者无权假装法官先验剖断。该报道已离开语境“断章臆义”,记者不应该有意肢解采访评论。先行先试照样打擦边球对于被媒体报道归入“洗钱”行列,有中行人士告诉《第一财经日报》记者,“优汇通”这一产品是在推动国民币国际化的大背景下,中行从去年开始内部试点的营业,今朝只在广东省行试行,其他地方如客户有需求会直接转介给广东省行。然而,根据2007年外汇局颁布的《小我外汇治理办法实施细则》,境内小我年度购汇总额为“每人每年等值5万美元”。中行的“优汇通”营业没有额度限制,也是以被指违规。中行昨日则回应称,在营业解决过程中,有关分行按照有关监管规定和反洗钱等要求,制定了严格的营业操作流程,对资金用途证实材料和资金来源证实材料有统一和明确的解决标准,营业办法和操作流程均已事先报备。上述中行人士告诉记者,申请该营业需要供给境内来源证实,包括工资收入、企业分红、资产处置所得等;以及境外相符三种指定用途证实,即境外购房、了偿房贷、投资移民款。而国外部分需要供给的资料包括,正式购房生意合同、购房定金支付凭证、购房律师确认函及律师账户信息、合法身份证实文件等。但有股份行外汇营业负责人告诉《第一财经日报》记者,从实际操作层面来看,供给来源证实太艰苦,银行很难去证实客户所提交资金来源和用途证实的真实性。值得留意的是,中行在其声明中提到,截至今朝,广东地区已有多家商业银行试点开办此类营业。记者查阅资料发明,国民银行广州分行切实其其实2013年宣布的一份《小我跨境国民币汇款营业治理办法(试行)》中提到,小我跨境国民币汇出营业遵守年度限额治理原则,境内付款人实行每人每年30万元的最高汇款限额。然则,该试行办律例定的可以跨越限额的汇出款项包括出境留学、境外就医、培训、劳务待遇等,并不包括中行“优汇通”所涉及的投资移民或购房款项和了偿房贷等。另有知情人士对本报记者表示,假如在国民币跨境问题上摊开口子,那就意味着本钱账户的开放,国民币可以到海外市场再兑换成外币,国民币本身也就应该视外汇处理。假如借道国民币跨境结算绕过外汇治理,中国所谓的外汇管束就形同虚设。以“优汇通”为例,该人士认为,即便这只是一款以广东省作为试点地区的试点政策,但看到的却是全国范围的资金集中到中行的广东分行,资金不会被局限在某个特定区域。“地下”换汇的大市场上述股份行外汇营业负责人认为,“优汇通”出现的背景是日益兴起的投资移民热。一向以来,在本钱项没有摊开的情况下,小我境外投资的资金营业就经久游走在灰色地带。据这位负责人介绍,平日知足大额外汇兑换需求的做法有几种:一是找同伙协助申请购汇,如要100万美元就找20小我;二是在黑市上买外币现钞,然后直接存进国内银行再汇出去;三是经由过程地下钱庄。另一位银行业人士告诉记者,现在这类营业的需求异常旺盛,对于银行而言利润空间大且没有风险。平日银行的汇款手续费也就1%。,并且上有封顶。但这种大额的跨境转账,收益可达3%~5%。“主要的收益不是来自于手续费,而是汇率波动带来的收益。中行的这个产品是在境内银行存入国民币,然后锁定汇率兑换成外币,因为是境外购汇,锁定汇率的时间和价格,客户是很难确定的。”该人士称。这位银行业人士认为,这几年央行在推动国民币对外直投方面的立场是比较清晰的,一些监管政策也有摊开的倾向,这也是为何一些机构和地区即便在这个问题上遭遇反复也仍然在争取试点的原因。2012年7月央行副行长潘功胜表示,央行将研究在珠三角地区开展小我跨境国民币营业,允许该地区居民小我解决国民币对外付款和跨境国民币结算营业。随后的温州金改计划中,小我国民币跨境直投就是重要内容之一。但最终,温州试图推进的小我国民币跨境直投营业最后因没能获得外管局的赞成而被叫停。

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